Este artículo fue publicado hace más de un año, por lo que es importante prestar atención a la vigencia de sus referencias normativas.
Las captadoras ilegales de dinero regresan a Colombia, esta vez desde Estados Unidos. Hoy día, las pirámides operan mediante mecanismos que no permiten la identificación de la persona ante la cual pueden reclamar o denunciar quienes son víctimas de estas ofertas ilegales.
En un comunicado del 16 de diciembre de 2016, la Superintendencia Financiera de Colombia advirtió sobre la aparición de una “pirámide” o captadora ilegal de dinero llamada Wealth Generators que opera, al parecer, desde Utah, Estados Unidos.
La entidad asegura que esta pirámide tiene varios clientes en el país y promociona sus actividades a través de un sitio web, en el que pide como requisito la afiliación de más personas que aporten sus recursos para sostener a la captadora ilegal. Así lo indicó en un comunicado de prensa: “Esta Superintendencia pudo constatar que la mencionada sociedad ofrece pagar beneficios representados en dinero a los vinculados que cumplan el requisito de afiliar a más personas que aporten sus recursos, los cuales son la única fuente de dinero que sostiene la pirámide. El éxito depende de la adhesión de más referidos que aporten dineros para lograr mantener la pirámide que crece en progresión geométrica”.
Además, también se identificó la existencia de tres nuevas pirámides captadoras de dinero en el horizonte económico del país: Asociación Nueva Millonarios, Asociación Millonarios, Club Millonario o Sociedad Millonarios. Estas empresas ilegales ofrecen, con promesas fraudulentas, rendimientos inmediatos (en menos de 15 días) de inversión al entregar desde $100.000 hasta $1’600.000 de aporte inicial.
Al respecto, la Superfinanciera señala: “Actualmente las pirámides están operando mediante el uso de mecanismos que no permiten a quienes se dejan tentar por estas ofertas identificar a la persona ante la cual pueden reclamar o contra quien deben formular las denuncias, toda vez que emplean sitios virtuales para el envío de las invitaciones, de los datos de las personas a las cuales deben entregar su dinero y para instruir sobre la forma como deben hacerlo”.
Vale recordar que la entidad alertó en octubre de 2016 sobre la aparición de 3 nuevas firmas que usarían la estrategia de “pirámide” captadora de dinero y acaparan este negocio ilegal hoy día. Según informó el organismo de vigilancia, entre dichas empresas irregulares se encontraba la firma Presta Crédito Préstamos y Valores SAS, que utiliza la fachada del préstamo de dinero para acaparar más clientes, y opera hace 4 años desde su oficina central en el barrio El Chicó, situado en el norte de Bogotá.
La segunda firma es Inversiones Aristizábal Gómez, que presta a empleados, pensionados, independientes, transportadores y arrendadores. El superintendente financiero Gerardo Hernández señala que esta captadora: “se anuncia como vigilada por la Superintendencia Financiera sin que esta afirmación sea cierta y promociona el otorgamiento de préstamos a través de volantes publicitarios, citando como único canal de comunicación tres números de celular”.
La tercera es MC Latinoamérica Cadena de Inversiones SA, la cual según Hernández: “opera a través del sitio web http://mclainversiones.weebly.com/ y constituye un típico esquema piramidal, toda vez que invita a entregar la suma de $20.000 o $50.000, según la modalidad que se elija, y los datos de dos personas que realicen el mismo proceso”. Al cliente “le ofrecen supuestos rendimientos que provienen únicamente de la vinculación de más personas al esquema piramidal, dado que el tiempo es de 15 días para cada nivel, según se pudo constatar”.
El superintendente confirmó que el organismo adelanta una cruzada regional para advertir a los colombianos sobre la peligrosidad de las pirámides captadoras de dinero. Así mismo, añadió “seguimos trabajando en advertirle y educar a las personas sobre los efectos negativos de estos supuestos mecanismos de inversión que son pirámides”.
De igual manera, el funcionario expresó que: “Hasta agosto de este año la Superfinanciera ha realizado 17 alertas sobre estructuras piramidales en el país. Esto también incluye advertencias al público sobre el uso de manera fraudulenta del nombre de entidades vigiladas por la entidad”. También destacó que, en la actualidad, la entidad desarrolla una campaña que tiene como lema “De eso tan bueno no dan tanto”, cuyo objetivo es frenar la captación ilegal de recursos en el país. “Lo cierto es que estas cosas siempre terminan mal e inclusive los inversionistas pueden tener responsabilidades de orden penal”, agrega.
Otro consejo de los entes de control es tener precaución con los avisos electrónicos. Para Hernández, estos pretenden “hacer que las personas consignen en cuentas bancarias o que paguen con tarjeta de crédito, y muy rápidamente cerrar el sitio de internet”.
Para concluir, el funcionario expresó que durante 2016 se han descubierto 7 nuevas pirámides captadoras que usan internet como su base para atraer “clientes”. Según cifras de la Superintendencia de Sociedades, más de 780 personas han resultado damnificadas en los últimos años.
Fundada en el año 2000 con la misión de “elevar el nivel profesional del Contador Público”
