Actualizado: 14 mayo, 2020 (hace 4 años)
Supersociedades publicó guía para que empresas avancen en prevención y detecten riesgos relacionados con lavado de activos y financiación del terrorismo.
Hay que prestar atención al aumento de fraudes financieros y estafas por la incertidumbre económica y los miedos causados por el COVID-19.
El COVID-19 ha generado desafíos para las autoridades encargadas de la lucha y prevención de los delitos de lavado de activos –LA– y la financiación del terrorismo –FT–, frente a la aparición de nuevas amenazas y vulnerabilidades en esta materia.
“Ante la actual crisis generada por el COVID-19 se han identificado algunos riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo”
Por lo anterior, la Supersociedades publicó el 29 de abril de 2020 la Guía sobre nuevos riesgos en el lavado de activos y la financiación del terrorismo asociados al COVID-19, enfocada para todas las empresas, para que de forma activa avancen en la prevención y detecten los riesgos oportunamente.
¿Cuáles son los nuevos riesgos en materia de lavado de activos y financiación del terrorismo?
Ante la actual crisis generada por el COVID-19 se han identificado algunos riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo:
- Aumento de fraudes financieros y estafas con ocasión de la incertidumbre económica y los miedos causados por la pandemia.
- Incremento de los delitos relacionados con corrupción por la necesidad y urgencia que supone un estado de emergencia nacional dentro de los procesos de contratación del Estado.
- Uso de economía informal para proporcionar financiamiento.
- Uso de activos virtuales como método para el lavado de activos.
- Aumento de las operaciones financieras remotas o no presenciales y compra de productos y servicios en línea, lo cual podría ser aprovechado por los delincuentes para realizar fraudes y delitos cibernéticos.
- Evasión de los controles dispuestos por las empresas para el adecuado conocimiento de los clientes y demás contrapartes, a causa del trabajo de manera remota.
- Reducción en el volumen de los reportes de operaciones sospechosas recibidos y posible retraso en la obtención de información adicional requerida para el análisis o investigaciones en curso.
- Mal uso y abuso de las organizaciones sin fines de lucro.
- Cierre temporal o intermitencia de algunas actividades económicas que impiden el adecuado cumplimiento de las obligaciones en materia de LA/FT.
Prácticas y medidas encaminadas a mitigar los principales riesgos LA/FT asociados al COVID-19
Para mitigar los riesgos asociados al COVID-19, en materia LA/FT, se proponen, entre otras, las siguientes prácticas y medidas:
- Implementar planes de continuidad de negocio en respuesta a la crisis, que incluyan la implementación de medidas LA/FT con un enfoque basado en riesgos.
- Implementar protocolos claros de trabajo remoto dirigidos al talento humano, con el objetivo de mantener un óptimo funcionamiento del SAGRLAFT frente a la incertidumbre económica y los miedos causados por la pandemia.
- Identificar los riesgos asociados al COVID-19 de cara al tipo de negocio, la operación, el tamaño, las áreas geográficas donde opera, entre otras características particulares, y establecer controles que se traduzcan en una disminución de la posibilidad del acaecimiento o impacto del riesgo LA/FT.
- Hacer uso responsable de los servicios digitales financieros y no financieros.
- Procurar mayor y mejor monitoreo en las transacciones financieras, sobre todo en las electrónicas de orden internacional.
- Hacer uso de un enfoque de debida diligencia del cliente y demás contrapartes, basado en los nuevos riesgos asociados al COVID-19.
- Hacer uso de la identidad digital para identificar a los clientes en la incorporación y al realizar transacciones.
- Hacer uso de todas las herramientas y aplicativos disponibles en las empresas para identificar operaciones inusuales o sospechosas.
- Hacer uso de canales electrónicos y digitales con el fin de obtener los soportes de las operaciones, negocios y contratos.
- Dejar documentado el análisis de cada situación que pueda ser una fuente de riesgo LA/FT asociado al COVID-19, con el fin de implementar los controles necesarios y facilitar su seguimiento.
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