El reto de toda entidad que otorga créditos, sean estos para consumo o comerciales, dirigidos a personas naturales, microempresas, pequeñas empresas, medianas empresas o grandes empresas, es lograr que el deudor cumpla con las condiciones pactadas.
La realidad demuestra que muchas entidades no logran que los deudores atiendan sus obligaciones en el tiempo, la forma y magnitud planteada; al analizar detenidamente las causas por las cuales las entidades no logran la oportuna y completa recuperación de su cartera, encontramos razones atribuibles al entorno, razones atribuibles al deudor y razones atribuibles a la forma como la empresa gestiona el riesgo crediticio.
Este seminario permite identificar las debilidades, falencias y soluciones para alcanzar el objetivo de recuperar oportunamente el total de la cartera y hacerlo con el menor esfuerzo posible teniendo en cuenta el entorno y los objetivos estratégicos de la empresa.
Fortalecer capacidades de las empresas y habilidades de sus funcionarios para gestionar adecuadamente el riesgo crediticio.
Dar pautas para que la empresa logre:
Reconocimiento de las razones por las cuales la empresa no logra el recaudo de la cartera
a. El deudor
b. El entorno
c. La originación del crédito
d. El desarrollo del negocio
e. La cobranza
Las mejores prácticas en la gestión del riesgo crediticio
a. El sistema de administración del riesgo crediticio (SARC)
b. Políticas de gestión del riesgo crediticio
c. Recursos para la gestión del riesgo
d. Los procesos de gestión del riesgo crediticio
e. La pérdida esperada
f. La cobranza y la originación del crédito
g. Provisiones y castigos
h. Enfoque de control y auditoria del riesgo
Gestión del riesgo crediticio de acuerdo con la matriz cliente-producto
a. Riesgo inherente a créditos de consumo (libre destino)
b. Riesgo inherente a créditos de vivienda (Hipotecarios)
c. Riesgo inherente a créditos de vehículo
d. Riesgo inherente en microcréditos
e. Riesgo inherente en créditos comerciales a pequeñas, medianas y grandes empresas
Prácticas de cobranza
a. Telecobranza
b. Cobranza epistolar
c. Cobranza en terreno
d. Cobranza en plataforma
e. Cobranza judicial
f. Tercerización de la cobranza
g. Collector (venta de cartera)
Conceptualización general respecto de la Estrategia
a. ¿Qué es la estrategia?
b. Diseño de la estrategia
c. Estrategias de choque
d. Estrategias de segmentación
e. Estrategias de contacto masivo
f. Estrategias de contacto directo
Estrategias de cobranza según la edad de la cartera y el tipo de deudor
a. Estrategias de cobranza de cartera corriente
b. Estrategias de cobranza de cartera con mora temprana
c. Estrategias de cobranza de cartera con mora media
d. Estrategias de cobranza de cartera con mora avanzada
e. Clasificación de las estrategias según el resultado para cada parte
Consultor en mejoramiento gerencial y gestión de riesgos. Ingeniero Industrial, MBA, Máster en Project Management, Especialista en sistemas de información y Experto en gestión de riesgos.
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