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Actualizado: 30 enero, 2025 (hace 18 horas)

En esta lista de chequeo encontrarás más de 80 actividades que recomendamos evaluar para llevar a cabo una planeación financiera eficiente.

Se encuentra dividida en 5 pasos: conocimiento de la empresa, diagnóstico financiero, construcción de la estrategia, validación de las acciones, seguimiento y monitoreo.

Dentro de las actividades de la gestión empresarial, la planeación financiera constituye un elemento fundamental para lograr los resultados propuestos por la administración, pues el cumplimiento de metas debe estar direccionado por una proyección que permita identificar riesgos y medir incertidumbres.

Esta tarea es liderada normalmente por el área financiera y/o quien se encargue del análisis financiero de las cifras; no obstante, es una actividad transversal a todos los procesos inherentes a la empresa.

planeación financiera

Como contador, gerente o miembro de la junta directiva, tienes en tu poder el conocimiento financiero más profundo de la compañía, puedes prever consecuencias negativas, facilitar la proyección de necesidades y riesgos futuros, gestionar los recursos para asegurar el cumplimiento de las metas organizacionales a corto, mediano y largo plazo, etc.

Para lograrlo hemos diseñado un plan de trabajo en cinco fases, con las cuales conocerás los pasos fundamentales de una planeación financiera eficiente.

¿Cómo abordar la planeación financiera en una pyme?

Quienes se enfrenten al desafío de realizar una planeación financiera por primera vez podrán abordar el proceso de manera estructurada a través de estos pasos:

Paso 1. Conocimiento de la empresa

Aquí es fundamental el conocimiento del negocio, comenzando por el análisis del entorno interno y externo de la compañía.

planeación financiera

Paso 2. Diagnóstico financiero

A través del uso de herramientas como los indicadores financieros interpretados tanto de forma individual como agrupada, y en relación con otras empresas del sector, se podrá obtener una visión más amplia y precisa de la situación financiera actual de la compañía.

Paso 3. Construcción de la estrategia

Consiste en evaluar y optimizar la estructura de la deuda en diferentes plazos y la definición de escenarios de inversión eficientes. Además, se deberán elegir las posibles fuentes de financiación del plan de trabajo futuro.

Paso 4. Validación de la estrategia

Paso 5. Seguimiento y monitoreo de la estrategia

Para llevar a cabo un análisis detallado de los riesgos es indispensable evaluarlos y definir acciones para su mitigación. Al implementar un control financiero efectivo sobre las decisiones ejecutadas por la gerencia, se garantiza la continuidad del negocio en marcha.

[Lista de chequeo] 5 pasos para una planeación financiera eficiente

Este formato se encuentra dirigido a todos los que se desenvuelven en el área financiera de una compañía, ya sean contadores, auditores, administradores o asesores. Nuestra lista de chequeo te ayudará a organizar y ejecutar satisfactoriamente las 5 fases de la planeación financiera de una empresa, en ella encontrarás más de 80 actividades que recomendamos evaluar para llevar a cabo dicha labor.

¡Sigue creciendo de la mano de Actualícese! Te invitamos a resolver nuestro cuestionario: ¿Qué tan actualizado te sientes sobre planeación tributaria para el impuesto de renta?

En el siguiente video aprenderás a identificar las tendencias financieras con IA.

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«Se exceptúan del derecho de retracto, los siguientes casos: 4. En los contratos de suministro de bienes que, por su naturaleza, no puedan ser devueltos o puedan deteriorarse o caducar con rapidez.»

«Se exceptúan del derecho de retracto, los siguientes casos:
4. En los contratos de suministro de bienes que, por su naturaleza, no puedan ser devueltos o puedan deteriorarse o caducar con rapidez.»

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