Empresarios admiten que han sufrido al menos un incidente de delito financiero en el último año

Cuando una compañía conoce casos de delitos informáticos, no los denuncia por temor a perder clientes, a que sus acciones en el mercado caigan, o que los hechos relacionados con corrupción y fraude involucren a alguien al interior de la empresa. ¿Por qué el crimen financiero toma fuerza?

Cerca de la mitad de las grandes organizaciones mundiales han sido víctimas de fraude, robo, lavado de dinero u otros delitos financieros, lo que se traduce en pérdidas por 1,45 billones de dólares, equivalentes al 3,5 % de su facturación anual. Así lo confirma el informe Revelando el verdadero costo de los delitos financieros, elaborado por Thomson Reuters.

La encuesta se realizó a más de 2.300 líderes empresariales de alto nivel en grandes empresas de 19 países, con el fin de observar resultados y determinar qué tan generalizado se encuentra este tipo de crimen a nivel mundial. El informe presenta que el 47 % de los encuestados admite que su organización ha sufrido al menos un incidente de delito financiero en los últimos 12 meses.

Tanto el cibercrimen como el fraude son nombrados por los encuestados como los delitos financieros más comunes. Además, las empresas que participaron en la encuesta estimaron una pérdida agregada total de 1,45 billones de dólares, lo que, como ya se mencionó, equivale al 3,5 % de su facturación global.

¿Por qué el crimen financiero florece?

Las respuestas brindadas a través del informe de Thomson Reuters revelan que una combinación de factores impulsa este tipo de crímenes, mediante la generación de un ambiente óptimo para que prosperen. Dichos factores aparecen en un contexto para las organizaciones que se encuentran bajo una presión creciente de aumentar las ganancias en un mercado global. Por ejemplo:

• Las organizaciones encuestadas hacen negocios con un promedio de cinco millones de clientes o consumidores cada año, y el 9 % de estas han tratado con más de 10.000 revendedores, proveedores o socios en los últimos 12 meses.
• El problema que aparece en el escenario es que solo el 36 % de las relaciones se revisan constantemente para determinar si se presentan conexiones criminales.
• La encuesta sugiere que el 41 % de las partes con las que los encuestados hicieron negocios en los últimos 12 meses no se examinaron en absoluto.

Adicionalmente, un 41 % de los casos conocidos de delitos financieros no se informan, entre otras razones, porque:

• El 69 % de los sobornos y actos corruptos detectados tienen que ver con alguien al interior de la compañía.
• 55 % de las compañías privadas se preocupan por el daño que puede causar a la reputación de las empresas, y posteriores pérdidas financieras.
• 60 % de las empresas que cotizan en la bolsa afirman que no se informa el delito porque habría un impacto negativo, lo que tendría un desenlace significativo en la confianza del inversionista.

Phil Cotter, director global del negocio de riesgo y cumplimiento de Thomson Reuters, afirmó en un boletín de prensa de Thomson Reuters que “el crimen financiero causa daños incalculables en todo el mundo. El producto del soborno, la corrupción, el fraude, el narcotráfico y otros delitos organizados se han visto implicados en la financiación del terrorismo, los abusos de los derechos humanos, como la esclavitud y el trabajo infantil, y los delitos ambientales. Esto tiene serios costos económicos y sociales en términos de la pérdida de ingresos para el Tesoro Público, que podrían invertirse en el desarrollo social”.

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